アセットアロケーションとは
投資する資金を株式や債券、不動産などのさまざまな資産（アセットクラス）に、どのような割合で配分（アロケーション）するかを決めることです。
最近はオルカンと現金or変動10年国債で分配を決める事が多いみたいですね。
私は色々手を出してしまっているので、時々過剰なリスクを取っていないか確認してリバランスしています。
寝そべり投資家
アセットアロケーションの備忘録を取っていくよ。
1年に一回くらい確認しよう。
ChatGPT(マイア)
承知しました。
資産配分は日々の値動きよりも、
「いつの間にか偏っていないか」を見るのが大切です。
年に一度くらい、棚卸ししておきましょう。
寝そべり投資家
ポートフォリオを渡すので表と散布図生成よろしくー。
ChatGPT(マイア)
お任せください。 現在の資産配分を整理して、想定リターンとリスクを表にまとめます。 さらに散布図にして、どの資産がどの位置にいるのか見えるようにしてみましょう。
寝そべり投資家
リターン8.6%、リスク16.6%ね、
まぁまぁいい位置にいるんじゃないでしょうか。
金のリスクが思ったより高い（笑
金は良く安全資産と言うけど何をもって安全と言うのかよく考えないとね。
ChatGPT(マイア)
全体としては、リターンとリスクのバランスは悪くありません。
ただし、今回の数値はあくまで過去のデータをもとにした目安です。 大切なのは「この数字なら安心」と決めつけることではなく、 どの資産に偏っているのか、今の自分がその値動きに耐えられるのかを確認することですね。
特に金のように「安全資産」と呼ばれるものでも、 価格そのものは大きく動きます。
年に一度くらいこうして全体を眺めて、 必要なら少しずつ配分を整えていきましょう。